深圳着力打造国际财富管理中心

发布时间：2023-01-10

　　新年伊始，深圳金融业迎来重磅消息。昨日发布的《关于加快建设深圳国际财富管理中心的意见》（下称《意见》）透露，深圳将着力打造要素集聚、业态齐备、开放融合的现代化财富管理生态圈，财富管理行业规模、创新能力、开放水平、影响力竞争力达到国际领先水平。预计到２０２５年，深圳银行、证券、保险、基金、信托等财富管理总规模达３０万亿元以上。

　　深圳财富管理规模占全国五分之一

　　财富管理，“钱”景诱人。记者了解到，近年来财富管理行业是深圳金融业增长最为迅速的领域之一，深圳财富管理机构集聚度、管理规模水平、产品创新能力等指标稳居全国前三，具有建设国际财富管理中心的较好基础。

　　截至２０２２年底，深圳银行、证券、保险、基金（含私募）、期货等各类财富管理机构资产管理规模超过２６．６万亿元，占全国约１／５　；８家机构进入《２０２２全球资管５００强》榜单。

　　与此同时，深圳财富管理产品服务创新亦接连不断，首批养老理财产品、首批公募ＲＥＩＴｓ基金率先落地深圳，深圳也成为国内首批开展个人养老金业务试点的城市。

　　个人跨境投资方面，“跨境理财通”业务试点一年多以来，深圳地区业务总量占整个粤港澳大湾区业务总量超过１／３，展现出蓬勃生机与活力。

　　“党的二十大报告提出，高质量发展是全面建设社会主义现代化国家的首要任务，中国式现代化是全体人民共同富裕的现代化。”中国（深圳）综合开发研究院金融发展与国资国企研究所执行所长余凌曲认为，财富管理同时连接着居民资金端和经济融资端，对于推动高质量发展和促进共同富裕都具有重要意义。

　　市地方金融监管局方面表示，为贯彻落实党的二十大精神和省、市重大战略部署，经深圳市政府批准同意，该局出台《关于加快建设深圳国际财富管理中心的意见》。

　　锚定“国际领先”的高端定位

　　根据《意见》，深圳将着力打造要素集聚、业态齐备、开放融合的现代化财富管理生态圈，财富管理行业规模、创新能力、开放水平、影响力竞争力达到国际领先水平。

　　到２０２５年，银行、证券、保险、基金、信托等财富管理总规模达３０万亿元以上，吸引培育具有较强影响力的财富管理机构不少于１００家，注册的合格境外有限合伙人（ＱＦＬＰ）、合格境内投资者境外投资（ＱＤＩＥ）、外商独资私募证券投资机构（ＷＦＯＥ　ＰＦＭ）试点机构不少于３００家。

　　突出健全财富管理完整生态体系。《意见》提出，推动持牌金融机构、私募基金、第三方财富管理机构、专业服务机构等各类财富管理机构集聚发展、协同发展，培育一批运作规范、业绩优异、竞争力突出的财富管理机构，打造更加健全、更具市场竞争力的财富管理生态链条。

　　突出财富管理行业创新和数字化转型。《意见》提出，要发挥深圳金融创新优势，围绕服务共同富裕、居民养老、科技创新、绿色发展等重点领域，不断创新财富管理新工具新模式新途径。如，引导和鼓励财富管理机构利用金融科技发展普惠性财富管理业务。

　　突出深港财富管理合作和市场对外开放。《意见》提出，凸显深圳服务境内外居民投资理财需求的跨境资产配置中心功能。深圳将利用毗邻香港国际金融中心区位优势和“国家金融业对外开放试验示范窗口”政策优势，进一步畅通境内外财富管理市场互联互通和对接合作路径。

　　“四大导向”打造国际财富管理中心

　　面向“国际财富管理中心”蓝图，深圳将怎样做？

　　记者了解到，《意见》结合深圳经济产业特色及资源禀赋优势，着重体现了产业集聚、科技赋能、跨境管理、生态体系等四个导向。

　　一是促进财富管理机构集聚，完善财富管理产业体系。支持各类金融机构及子公司在深圳落户发展财富管理业务，并对符合条件的落户财富管理机构给予奖励。促进私募基金、私募证券集聚发展，支持大中型科技企业设立企业风险投资基金（ＣＶＣ基金），支持设立市场化私募股权投资二级市场基金（Ｓ基金），促进第三方财富管理机构规范发展，支持信用评级、资信服务、不动产项目运营管理等专业服务机构加快发展。

　　二是支持财富管理行业创新，加快财富管理数字化转型。鼓励财富管理机构开发ＥＳＧ基金和ＲＥＩＴｓ等创新产品。支持养老金融创新发展，鼓励各类财富管理机构开发养老理财产品、养老目标基金等养老金融产品。充分利用综合改革试点等探索推进信托财产登记制度建设，推动信托财产非交易过户试点。按照“一产业集群、一专项基金”要求完善政府引导基金布局，撬动更多创投资本和社会财富流向深圳“２０＋８”战略性新兴产业集群和未来产业。支持财富管理机构数字化转型，推进智能投顾行业的标准化建设，合规提供“一站式”资产配置解决方案。

　　三是加强深港财富管理合作，扩大财富管理市场开放。支持深圳财富管理机构深入参与“跨境理财通”业务试点，推动基础设施建设领域不动产投资基金（ＲＥＩＴｓ）等投资产品纳入“深港通”互联互通投资标的。支持符合条件的香港家族办公室，在深圳注册成立专业机构申请金融产品销售、基金投资顾问等业务牌照，或申请登记为私募基金管理人，合法依规拓展内地市场。鼓励深圳财富管理机构在香港及国际以新设机构、兼并收购、战略入股等方式提升服务境外投资者及全球资产配置的能力。

　　四是优化财富管理营商环境，营造行业良好发展生态。支持前海深港国际金融城、香蜜湖新金融中心、红岭新兴金融产业带、深圳湾科技金融核心区高品质规划建设财富管理集聚区，形成各有侧重、互补发展格局，推动全市域财富管理行业协调发展。建设跨业态的财富管理行业协会，鼓励开展行业合规建设、标准制度制定、行业人才培训、财富管理产品评级、金融消费者权益保护等公共活动。推进高端金融智库体系建设，举办财富管理行业高端国际论坛。

　　市地方金融监管局方面表示，下一步将积极推动《意见》各项举措落地实施，加快将深圳建设成为具有全球重要影响力的金融中心，为建设好中国特色社会主义先行示范区，创建社会主义现代化强国的城市范例贡献金融业的力量。